Entwicklung Nachhaltige Geldanlagen
Immer noch gehen jede Woche Schülerinnen und Schüler weltweit für Klimaschutz auf die Straße – geht es nach Valdis Dombrovskis, dem Vizepräsidenten der Europäischen Kommission zuständig für Finanzdienstleistungen, hat die Politik längst eine Antwort auf die Forderungen der jungen Generation: "Meine Antwort an junge Menschen und Bürger auf der ganzen Welt ist klar: Die Europäische Union steht zu ihren Verpflichtungen, die wir mit dem Abkommen von Paris eingegangen sind", sagte er zum Auftakt des zweiten Gipfels für eine Nachhaltige Finanzwirtschaft der EU im März in Brüssel. Auf diesem Gipfel ging es um ein zentrales Vorhaben der EU, um die Klimaziele einzuhalten: den Aufbau eines nachhaltigen Finanzsystems. Den Rahmen dazu hat die Kommission bereits im Mai 2018 gesetzt, als sie ein ganzes Bündel an Reformen angestoßen hat. Einer der zentralen Pfeiler geht jetzt in die finale Runde: Die Definition von EU-weit einheitlichen Regeln dafür, was im Sinne der Umwelt eine nachhaltige Geldanlage ist.
Frankfurt School Verlag - Konferenz Nachhaltige Geldanlagen 2016
In der aktuellen Umfrage sehen 71 Prozent der Deutschen den Klimawandel als große Gefahr. Andere sehen den Klimawandel und den Kampf gegen die Erderwärmung aber auch als wirtschaftliche Chance und zukunftsträchtigen Anlagetrend. Eine Reihe von Fonds trägt sogar den Klima-Begriff im Namen. Sie setzen auf Unternehmen, die mit ihrem Geschäftsmodell dem Klimawandel entgegenwirken oder an Lösungen für seine Auswirkungen arbeiten. Solche Produkte gehören zu den nachhaltigen Fonds. Sie sind aber nur ein kleiner Teil in der weiten und bunt gemischten Welt der nachhaltigen Investments. Nachhaltiges Investieren umfasst deutlich mehr als Klima- und Umweltschutz. Auch soziale und ethische Aspekte spielen hinein. Seit geraumer Zeit wird Nachhaltigkeit in der Kapitalanlage vor allem auf drei Buchstaben heruntergebrochen: ESG. Das Akronym steht für Environment, Social, Governance, also für Umwelt, Soziales, Unternehmensführung. Möchte ein Unternehmen als besonders nachhaltig gelten, sollte es also nicht nur darauf achten, möglichst wenig der Umwelt zu schaden, sondern auch seine Mitarbeiter gut behandeln und fördern, der Gesellschaft gegenüber verantwortungsvoll agieren und lieber für Transparenz und gute Kontrollprozesse bekannt sein als für Korruptionsskandale.
Nach dem Ausschlussprinzip werden Sektoren oder Unternehmen ausgegrenzt, deren Einfluss auf Gesellschaft negativ bewertet wird. Beispiel: Unternehmen, die mit Tabak, Alkohol, Glücksspiel, fossilen Brennstoffen oder auch Waffen Umsatz machen. Die DWS setzt in dieser Hinsicht hohe Standards: Sie weist nur solche Produkte explizit als nachhaltige Investments oder ESG-Produkte aus, in deren Anlagepolitik rechtlich bindend festgehalten ist, dass bestimmte Nachhaltigkeitskriterien und Mindeststandards erfüllt werden. Für die ESG-Publikumsfonds der DWS besteht ein verpflichtender ESG-Mindeststandard in Bezug auf kontroverse Waffen und Sektoren, internationale Normen und CO2-Ratings, kombiniert mit standardisierten Regeln für nachhaltige Anlageentscheidungen.
Das mussten wir in den letzten Krisen-Jahren erst mal lernen. Deshalb ist der Vorfall in Japan auch eine Chance, den Wert langfristiger Trend-Analysen zu überdenken. Welche dieser Trends sind heute überhaupt noch verwertbar? Die demographischen Berechnungen sind eine Auswertung, die sehr viel Gewicht hat für die längerfristige Entwicklung der Finanzmärkte. Die Gesellschaft wird immer älter. Das trifft auch auf Japan zu und wird eine Rolle bei dem Wiederaufbau der Wirtschaft spielen. Die demographische Entwicklung ist dabei ein negativer Trend, der im Hintergrund mitläuft. Solche unvorhersehbaren Krisen wie der Tsunami und die Atomkatastrophe sind dann plötzliche, negative Einflüsse, welche die Wirtschaft zusätzlich belasten. Welche anderen Instrumente zur Auswahl von Investitionen gibt es inzwischen? Gutes Risikomanagement arbeitet mit Szenario-Analysen. Man geht nicht von starren Prognosen aus, wie die Welt voraussichtlich werden wird. Im Gegenteil werden beim Risikomanagement mehrere Szenarien entworfen, wie die wirtschaftliche Entwicklung aussehen könnte.
B. nur "grün" oder nur sozial) und andererseits in der zugrunde gelegten "Investmentethik" des Anbieters, die die Selektionskriterien und das Auswahlverfahren bestimmt. Über den Autor Stefan Streiff ist seit 2000 im Ethik-Research für die Hauck & Aufhäuser (Schweiz) AG als Fondsmanager tätig. Er ist Mitverantwortlicher für die PRIME VALUE Fonds. Darüber hinaus ist er Inhaber von Kommunikation & Ethik Streiff in der Schweiz. Nachhaltiges Investieren für Privatanleger Neben den klassischen Kriterien "Rendite" und"Sicherheit"achtet mancher Geldanleger inzwischen besonders auf Nachhaltigkeit. Der Markt der nachhaltigen Geldanlagen bildet im Vergleich zu"konventionellen" Investments zwar immer noch ein "zartes Pflänzchen" jährlichen Wachstumsraten sind aber zweistellig. Grundsätzlich bestehen für Privatanleger folgende Möglichkeiten, Geld nachhaltig zu investieren: nachhaltig orientierte Banken: in Deutschland gibt es mittlerweile ein gutes Dutzend Geldinstitute mit Fokus auf Nachhaltigkeit - über die Hälfte davon mit Kirchenbezug.
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N achhaltigkeit bei der Geldanlage wird auch in Deutschland immer mehr zum Thema. 2018 setzte sich das starke Wachstum der Anlageklasse fort. Mittlerweile sind 219 Milliarden Euro auf diese Weise angelegt, 28 Prozent mehr als im Vorjahr. Das geht aus dem aktuellen Marktbericht des Forums Nachhaltige Geldanlagen (FNG) für 2018 hervor. Berücksichtigt man zusätzlich die Vermögen auf Unternehmensebene, beträgt die Gesamtsumme 1, 53 Billionen Euro. Das im Rahmen von Investmentfonds und Mandaten nachhaltig verwaltete Vermögen wuchs um mehr als 41 Milliarden Euro auf 133, 5 Milliarden Euro. Knapp 45 Milliarden Euro sind dabei in Investmentfonds angelegt. Zuwächse verzeichneten auch die Kundeneinlagen der Spezialbanken mit Nachhaltigkeitsfokus, die um rund 8 Prozent auf 38, 6 Milliarden Euro stiegen. Unter den Anlagestrategien dominierten weiter Ausschlusskriterien, auch in Kombination mit anderen Anlagestrategien. Knapp 128 Milliarden Euro wurden unter Nutzung entsprechender Kriterien verwaltet.
Dies wird dazu führen, dass mehr Anleger sich mit dem Thema auseinandersetzen. Die Angabe, dass man höhere Nachhaltigkeitspräferenzen hat, verpflichtet die Berater jedoch nicht dazu eine nachhaltige Anlagelösung zwangsweise anzubieten. Daher heisst es weiterhin für Anleger: Augen auf und besser an Experten wenden. Über die Autorin Carmen Junker Carmen Junker ist Gründerin der Grünes Geld GmbH und Geschäftsführerin der Grünes Geld GmbH. Carmen Junker: "Ein Grund mein berufliches Wirken speziell auf die Nachhaltige Geldanlage auszurichten ist, die Welt ein Stück positiver zu gestalten mit den Mitteln und Kenntnissen die mir zur Verfügung stehen. Aus der Verantwortung für die kommende Generation und weil ich selbst noch einige Jahre auf diesem schönen Planeten verbringen möchte".